La formation IAS 1 est la formation réglementaire permettant d’exercer comme courtier en assurance, agent général ou dirigeant de cabinet de courtage. Elle permet d’acquérir les connaissances nécessaires pour comprendre le marché de l’assurance, maîtriser les produits d’assurance, respecter la réglementation et conseiller les clients de manière professionnelle.
Le programme est encadré par la réglementation et couvre plusieurs domaines essentiels. Pour un aperçu complet de la capacité professionnelle, consultez notre guide sur la formation IAS 1 pour devenir courtier en assurance.
Les objectifs de la formation IAS 1
Le programme de la formation IAS 1 a pour objectif de former des professionnels capables d’analyser les besoins des clients, de proposer des solutions d’assurance adaptées, de respecter les obligations réglementaires et de gérer un portefeuille de contrats. La formation permet également de comprendre le fonctionnement global du secteur de l’assurance.
Module 1 : l’environnement de l’assurance
Ce premier module présente les bases du secteur. Les apprenants découvrent le fonctionnement du marché de l’assurance, les différents acteurs du secteur, les types d’intermédiaires et le rôle des compagnies d’assurance. Les notions étudiées incluent les assureurs, les courtiers, les agents généraux et les mandataires.
Pour comprendre les différences entre les niveaux de capacité, consultez notre article sur la formation IAS et la capacité professionnelle.
Module 2 : le cadre juridique et réglementaire
Le secteur de l’assurance est fortement encadré par la loi. La formation IAS 1 aborde notamment le Code des assurances, les obligations des intermédiaires, la protection des consommateurs et la directive européenne DDA.
Les apprenants étudient également les obligations professionnelles comme l’immatriculation ORIAS, la responsabilité civile professionnelle et la garantie financière. Pour tout savoir sur la procédure d’immatriculation, consultez notre guide complet sur l’inscription ORIAS.
Module 3 : les produits d’assurance
La formation IAS 1 permet de comprendre les différents types de contrats d’assurance. Les principaux produits étudiés couvrent plusieurs catégories.
Assurance automobile
Les apprenants étudient la responsabilité civile, les garanties complémentaires et l’assurance flotte.
Assurance habitation
La formation couvre la multirisque habitation, la protection du logement et l’assurance propriétaire non occupant.
Assurance santé
Les modules santé abordent la complémentaire santé, le remboursement des soins et les garanties hospitalisation.
Assurance prévoyance
Ce module couvre l’incapacité de travail, l’invalidité et le décès.
Assurance professionnelle
Les apprenants découvrent la responsabilité civile professionnelle, la protection juridique et l’assurance multirisque entreprise.
Module 4 : la relation client et le devoir de conseil
Le courtier en assurance doit respecter un devoir de conseil. La formation enseigne l’analyse des besoins clients, la présentation des garanties, la rédaction des recommandations et la gestion des réclamations. Ce module est essentiel pour garantir la qualité du conseil auprès des clients.
Module 5 : la gestion des contrats
Les professionnels apprennent à gérer l’ensemble du cycle de vie des contrats : souscription, modification, résiliation et gestion des sinistres. Cette compétence est indispensable pour exercer le métier de courtier en assurance.
Module 6 : techniques commerciales en assurance
Le courtier doit également développer ses compétences commerciales. La formation aborde la prospection, la fidélisation client, la négociation avec les assureurs et la gestion d’un portefeuille. Ces compétences sont particulièrement importantes pour les professionnels qui souhaitent créer leur cabinet de courtage en assurance.
Durée de la formation IAS 1
La durée minimale réglementaire est de 150 heures de formation. Cette formation peut être suivie en présentiel, en e-learning ou en formation hybride selon les organismes. Pour en savoir plus, consultez notre article sur la durée de la formation IAS 1.
Évaluation et validation de la formation
À la fin de la formation, les apprenants doivent généralement passer une évaluation. Celle-ci peut prendre plusieurs formes : questionnaire, étude de cas ou examen final. Une fois la formation validée, une attestation de capacité professionnelle IAS 1 est délivrée, indispensable pour demander l’immatriculation ORIAS.
Les obligations après la formation IAS 1
Une fois la formation terminée, plusieurs obligations doivent être respectées pour exercer légalement.
Inscription à l’ORIAS
Tous les intermédiaires doivent être inscrits au registre ORIAS. Retrouvez toutes les étapes sur notre page inscription ORIAS.
Souscription d’une RC professionnelle
La responsabilité civile professionnelle est obligatoire pour protéger les clients et les intermédiaires. Consultez notre page sur la RC professionnelle pour intermédiaire en assurance.
Garantie financière
Certains intermédiaires doivent disposer d’une garantie financière. Pour plus d’informations, consultez notre page sur la garantie financière pour intermédiaire en assurance.
Formation continue DDA
Les intermédiaires doivent suivre 15 heures de formation par an. Découvrez tout ce qu’il faut savoir sur la formation DDA obligatoire de 15 heures.
FAQ — Programme formation IAS 1
Le programme IAS 1 est-il réglementé ?
Oui, le programme doit respecter les exigences du Code des assurances.
Peut-on suivre la formation IAS 1 en ligne ?
Oui. De nombreux organismes proposent des formations entièrement en e-learning, accessibles à tout moment.
La formation IAS 1 permet-elle de créer un cabinet de courtage ?
Oui. Elle constitue la capacité professionnelle nécessaire pour créer un cabinet de courtage en assurance.
Conclusion
Le programme de la formation IAS 1 couvre l’ensemble des compétences nécessaires pour exercer comme courtier en assurance : la réglementation du secteur, les produits d’assurance, la relation client et la gestion des contrats. Cette formation constitue la première étape pour exercer dans le secteur de l’intermédiation en assurance.
Pour aller plus loin, consultez nos guides sur le prix de la formation IAS 1, la durée de la formation IAS 1 et les obligations pour exercer avec la capacité IAS 1.
